二、多选题

　　1、根据《浙江省农村合作金融机构贷款操作规程》的规定，下列关于贷款对象、用途的说法中，正确的是(ABC )。

　　A、严禁发放贷款用于从事炒卖期货、股票等投机性交易

　　B、严禁向对外投资超过国家有关法律法规规定比例的企业发放贷款

　　C、不得对同一法人机构(或经济组织)在同一法人机构那多头发生贷款

　　D、严禁向同一家庭二个以上自然人发放任何保证或信用贷款

　　2、根据《浙江省农村合作金融机构社团贷款管理办法(试行)》的规定，在社团贷款中，下列属于牵头社的主要职责是(ABCD)。

　　A、接受借款申请，负责贷前调查，认定社团贷款总额及贷款种类

　　B、负责借款合同、社团贷款协议书的协商、起草、签署等工作

　　C、严格按照社团贷款合同的有关规定，发放和收回协议项下的全部贷款本金和利息

　　D、负责办理社团贷款担保手续，并保管相应资料

　　3、根据《金融违法行为处罚办法》的规定，下列关于金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，处罚正确的是(ABCD)。

　　A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款

　　B、没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款

　　C、造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分

　　D、构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

　　4、根据《金融违法行为处罚办法》的规定，金融机构办理贷款业务，不得有下列行为(BCD)。

　　A、向关系人发放抵押贷款

　　B、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件

　　C、违反规定提高或者降低利率发放贷款

　　D、采用其他不正当手段发放贷款

　　5、按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规风险评估报告应包括以下内容(ABCD)。

　　A、报告期合规风险状况的变化情况 B、已识别的违规事件

　　C、已识别的合规缺陷 D、已采取的或建议采取的纠正措施

　　6、按照《商业银行小企业授信工作指引》的规定，具有以下(ABCD)情节的，商业银行应对其授信工作人员依法、依规追究责任。

　　A、隐瞒真实情况的，特别是隐瞒与借款人关系，或隐瞒借款人、担保人及其业主的不良信用记录等

　　B、未按照规定对抵(质)押物进行实地核查的

　　C、未将客户违约信息及时向银行业监管机构报告的

　　D、授信决策过程中超越权限、违反程序的

　　7、小企业授信中，信贷人员应注意搜集客户或主要股东个人信息及家庭资信情况，发现有下列情形时，应进行风险预警提示(ABCD)。

　　A、有赌博、涉毒、嫖娼等违法或违反社会公德的行为

　　B、持有外国护照或拥有外国永久居住权，或在国外开设分支机构

　　C、社会公众对客户法定代表人或经营者个人品质、行为反映不良

　　D、客户法定代表人或经营者个人纳税额大幅度下降

　　8、在农村合作金融机构的社团贷款中，代理社是社团贷款的管理人，下列关于代理社的说法正确的是(BCD)。

　　A、由牵头社或借款人开立一般结算账户的社担任

　　B、开立专门账户管理社团贷款资金，统一为借款人划拨贷款资金

　　C、严格执行协议，保障社团利益，公平地对待社团各参与社

　　D、对贷款可能出现的风险，及时向成员社进行通报

　　9、银监会发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》中将商业银行风险监管核心指标分为三个层次，包括(ABC)。

　　A、风险水平 B、风险迁徙 C、风险抵补 D、风险损失

　　10、商业银行风险监管核心指标中，风险水平类指标包括(ABCD)。

　　A、流动性风险指标 B、信用风险指标

　　C、市场风险指标 D、操作风险指标

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