1. 对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过( )小时。

　　A.96

　　B.72

　　C.48

　　D.24

　　【答案】C。《反洗钱法》规定，对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结的时间不得超过48小时。故ABD项不合题意，错误。所以答案选C。

　　2. 李某的朋友王某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正确的是( )。

　　A. 可以只帮助王某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪

　　B. 可以从王某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪

　　C. 可以以朋友的身份协助王某共同出售，只要不收取报酬就不会构成犯罪

　　D. 以上行为都构成犯罪

　　【答案】D。A、C选项运输、出售假人民币的行为，构成“出售、购买、运输假币罪”。B选项购买假币后使用的行为，构成购买假币罪。所以答案选D。

　　3. 对于个人贷款客户，下列不属于银行要求其必须具备的条件是( )。

　　A.年龄在18(含)--65周岁(含)

　　B.已婚

　　C.具有合法有效的身份证明

　　D.没有违法行为

　　【答案】B。银行要求个人贷款客户至少需要满足以下基本条件：一要有完全民事行为能力的自然人，年龄在18(含)--65周岁(含);二要有合法有效的身份证明及婚姻状况证明;三要遵纪守法，没有违法行为;四要有稳定的收入来源和按时足额偿还本息的能力;五要具有还款意愿;六要贷款具有真实的使用用途等。故ACD项不合题意，错误。所以答案选B。

　　4. 假如你有一笔资金收入，目前领取可得10000元，3年后领取可得15000元。而当前有一投资机会，年复利收益率为20%，则下列说法正确的是( )。

　　A. 目前领取并进行投资更有利

　　B. 3年后领取更有利

　　C. 目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

　　D. 无法比较合适领取更有利

　　【答案】A。投资收入=10000*(1+20%)³ =17280元。目前领取并进行投资收入大于3年后领取可得15000元。故BCD项不合题意，错误。所以答案选A。

　　5. 下列关于银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”原则要求的是( )。

　　A. 将客户资料存放在保险柜

　　B. 在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

　　C. 离职后将原单位客户信息向新工作单位领导汇报

　　D. 妥善保管客户交易信息档案

　　【答案】C。银行从业人员离职后要保守原所在机构的商业秘密、客户隐私，不得随便向现所在机构或第三方泄露。故ABD项不合题意，错误。所以答案选C。

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