A商业银行为了加强银行合规风险管理，维护银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及《商业银行合规风险管理指引》，于2015年1月建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。A银行合规管理部门在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行岗位基本职责。包括制定并执行风险为本的合规管理计划，积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据等。

　　38. 下列属于合规风险管理体系基本要素的是( )。

　　①合规政策 ②合规风险管理计划

　　③合规业务操作流程 ④合规管理部门的组织结构和资源

　　A.①②④

　　B.③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　【答案】D。商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素：合规政策、合规管理部门、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。故以上选项都正确，所以答案选D。

　　39. 为了有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，下列表述不正确的是( )。

　　A.持续关注法律、规则和准则的最新发展

　　B.准备把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响

　　C.正确理解法律、规则和准则的规定及其精神

　　D.正确管理资产负债业务，全面关注业务风险

　　【答案】D。合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责：持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。故ABC项不合题意，错误。所以答案选D。

　　40. 收集、筛选可能预示潜在合规问题的事项不包括( )。

　　A.消费者投诉的增长数、异常交易等

　　B.建立合规风险监测指标

　　C.统计中间业务数量

　　D.按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列

　　【答案】C。收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据包括：消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。故ABD项不合题意，错误。所以答案选C。

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