2014年农村信用社备考：金融职业能力知识点总结(2)

　　11、河北银监局监管运行机制以增强监管有效性为根本目标，主要体现在哪五个方面的有效运行?

　　市场准入监管、非现场监管、现场检查、监管组织管理、监管保障。

　　12、《监管运行框架意见》中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是什么?

　　(1)管检交叉制度;(2)查处分离制度;(3)跟踪问责制度;(4)绩效考核制度。

　　13、银监会对其监管工作提出的“约法三章”是指什么?

　　指：一是不得超越职权干预被监管单位授信(含贷款、担保、承兑、贴现)、资产处置、项目投资等业务的决策;二是不得插手被监管单位建设工程、物资采购招投标和人事安排等事务;三是不得接受被监管单位公款支付的高消费娱乐(健身)活动、宴请、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、贵重礼品。

　　14、吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施?

　　吊销金融许可证的行政处罚由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施;责令停业整顿的行政处罚由批准设立该银行业金融机构的银行业监督管理机构实施。

　　15、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》中重大行政处罚包括哪些?

　　①较大数额的罚款。包括：银监会决定的200万元人民币以上(含200万元)的罚款，银监局决定的100万元人民币以上(含100万元)的罚款，银监分局决定的50万元人民币以上(含50万元)的罚款。对个人作出的10万元人民币以上(含10万元)的罚款;②责令停业整顿;③吊销金融许可证;④取消董事、高级管理人员任职资格5年(含5年)以上直至终身;⑤对其他情况复杂或重大违规行为作出行政处罚决定。

　　16、行政复议期间具体行政行为不停止执行，但《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》中规定在哪些情况下，具体行政行为可以停止执行?

　　①被申请人认为需要停止执行的;②行政复议机关认为需要停止执行的;③申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的;④法律规定停止执行的。

　　17、对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责?

　　(1)违反现场检查操作规程的;

　　(2)违反现场检查项目责任管理条款的。

　　18、银监会统计信息披露暂行办法中规定，按季披露的信息包括哪些内容?

　　银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情况;银行业主要金融机构境内加权平均资本充足率、五级分类不良贷款、中间业务的汇总和分类情况;金融资产管理公司资产处置的汇总和分类情况。

　　19、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚?

　　由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，可处以(十万元以上三十万元以下)数额的罚款。

　　20、现场检查的重点包括哪些?

　　包括合规性检查、风险性检查、内部控制检查、财务收支及经营成果真实性和合规性的检查。

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