2020银行笔试备考：金融知识之金融市场

　　一、主要知识点和考点：

　　1、金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

　　2、金融市场四个基本要素：金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融市场价格;金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物，也就是货币资金。金融工具的性质：①期限性②流动性③收益性④风险性

　　金融工具的风险一般来源于两个方面：一是信用风险;二是市场风险。

　　这四个性质之间的联系：期限性和收益性、风险性成正比，与流动性成反比。流动性与收益性成反比。收益性与风险性成正比。流动性与风险性成反比。金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。

　　3、按照金融工具的交易程序不同，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。

　　按照交易中介作用的不同，金融市场可以划分为直接金融市场和间接金融市场。

　　按照金融交易是否存在固定场所，金融市场可划分为有形市场和无形市场两类。

　　按融资期限的长短分为：货币市场和资本市场。

　　按照地域范围的不同，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场。

　　4、货币市场是指以短期金融工具为媒介，交易期限在1年以内的进行资金融通与借贷的交易市场，主要包括同业拆借市场、票据市场、回购协议市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。

　　5、资本市场是融资期限在一年以上的长期资金交易市场。资本市场的交易对象主要是政府中长期公债、公司债券和股票等有价证券以及银行中长期贷款。在我国资本市场主要包括股票市场、债券市场和证券投资基金市场。

　　6、债券具有以下特征：(1)偿还性(2)流动性(3)收益性(4)安全性

　　7、投资基金特征：(1)集合投资，降低成本(2)分散投资，降低风险(3)专业化管理

　　8、外汇是一种以外国货币表示的用于国际结算的支付手段，通常包括可自由兑换的外国货币和外币支票、汇票、本票、存单等。广义的外汇还包括外币有价证券，如股票、债券等，实际上就包括了一切外币金融资产。

　　外汇交易类型：即期外汇交易又称现汇交易，是指在成交当日或之后的两个营业日内办理实际货币交割的外汇交易，目的：临时性支付需要;调整外币结构;外汇投机。远期外汇交易又称期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割的外汇交易。掉期外汇交易

　　9、目前较为普遍的金融衍生品合约有：金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠杆比例高。(2)定价复杂。(3)高风险性。(4)全球化程度高。根据交易目的的不同，金融衍生品市场上的交易主体分为四类：套期保值者、投机者、套利者和经纪人。

　　10、金融远期合约是最早出现的一类金融衍生品，合约的双方约定在未来某一确定日期按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产。金融远期合约最大功能是转移风险。比较常见的远期合约主要有远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。

　　金融期货合约是由交易双方订立的、约定在未来某日期(交割日)按约定的价格(交割价格)交割一定数量的某种商品(标的资产)的标准化协议。期货交易是在交易所以公开竞价方式进行的期货合约的交易，分为商品期货合约(标的商品主要包括农副产品、金属产品、能源)和金融期货合约(分为利率期货、股权类期货和外汇期货)。

　　金融期权是期权的买方有权在预先规定的未来时间(行权时间)以预先规定的价格(行权价)从另一方买入或向另一方卖出一定数量的某种金融资产(标的资产)，为了取得这一权利，买方需预先支付一定的期权费，卖方应得到一笔期权费。按照买方权利的不同，期权合约可分为看涨期权和看跌期权两种类型。

　　金融互换是两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。

　　信用违约互换(CDS)CreditDefaultSwaps是最常用的一种信用衍生产品，它规定信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值损失部分。

　　11、我国股票市场包括：主板市场、中小企业板市场、创业板市场。代办股份转让市场(三板)也是有组织的股份转让市场。

　　我国上市公司股票按发行范围可分为：A股、B股、H股和F股等。

　　(1)A股股票是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种，以人民币认购的股票。人民币普通股。

　　(2)B股股票是以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票。2000年2月，中国证监会开始允许境内持有外汇账户的企业和个人投资B股。人民币特别股。

　　(3)H股是我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票。

　　(4)F股是我国股份公司在海外发行上市流通的普通股票。

　　在我国上市公司的股份按投资主体可以分为国有股、法人股和社会公众股。

　　1990年12月上海证券交易所成立，1991年7月深圳证券交易所成立。

　　12、按国际惯例，债券信用等级的设置一般是三等九级、两大类。两大类是指投资类和投机类，(标准普尔公司)其中投资类包括一等的AAA、AA、A级和二等的BBB级，投机类包括二等的BB、B级和三等的CCC、CC、C级。穆迪公司的债券评级标准Aaa、Aa、A、Baa、Ba、B、Caa、Ca、C

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